央行:支慎重点环保袋等财产振兴 按捺部分行业产能多余

中国人平易近银行 银监会 证监会 保监会关于进一步做好金融办事

  支慎重点财产调剂振兴和按捺部分行业产能多余的指导定见

  银发〔2009〕386号

  中国人平易近银行上海总部,各分行、营业办理部、省会(首府)城市中间支行、副省级城市中间支行;各省(自治区、直辖市)银监局、证监局、保监局;各政策性银行、国有贸易银行、股分制贸易银行,中国邮政储蓄银行:

  当前,我国经济正处在企稳回升和布局调剂的关头期间。金融业要深切进修和实践科学成长不雅,遵循中心经济工作会议的决定计划摆设,继续贯彻实施适度宽松货币政策,包管重点财产调剂振兴公道的资金需求,出力扩年夜内需、优化信贷布局,鞭策经济成长编制改变和经济布局调剂,裁减掉落队产能,提高经济成长质量和效益,保持国平易近经济安稳可延续成长。按照国务院关于汽车、钢铁、电子信息、物流、环保袋、设备制造、有色金属、轻工、石化、船舶等重点财产(以下简称重点财产)调剂振兴打算的┞符体要乞降《国务院批转成长鼎新委等部分关于按捺部分行业产能多余和反复扶植指导财产健康成长若干定见的通知》(国发〔2009〕38号)的精力,现就进一步做好金融办事,支慎重点财产调剂振兴和按捺部分行业产能多余提出以下指导定见:

  1、严格履行国度宏不雅调控政策,出力调剂和优化信贷布局

  (一)人平易近银行各分支机构要紧密密切跟踪宏不雅经济走势,遵循国度财产政策和金融宏不雅调控的要求,慎密连络辖区实际,积极加强信贷政策宏不雅指导,更多应用市场化手段鼓动鼓励和指导金融机构不竭调剂和优化信贷布局,掌控好信贷投放的标的目标、力度和节拍,公道设置设备摆设信贷资本。信贷政策指导要加强针对性、前瞻性和有效性。同时,对已出台的信贷政策要加强导向结果评估,有效疏浚政策传导渠道,提高政策导向结果。

  (二)银监会各派出机构要按照国度财产政策和宏不雅调控要求,加强监管指导和风险提示,催促银行业金融机构完美信贷办理轨制,加强信贷风险和投向办理,在有效防备信贷风险的根本上,阐扬信贷指导和促进财产布局调剂的感化。

  (三)各银行业金融机构要积极共同国度财产政策和金融调控要求,信贷投放要表现“辨别对待,有保有压”的原则,资产负债综合办理要更好地办事于促进经济科学成长。对合适重点财产调剂振兴打算要求、合适市场准入前提、合适银行信贷原则的企业和项目,要及时高效包管信贷资金供给。对不合适财产政策、市场准入前提、手艺标准、项目本钱金缺位的项目,不得供给授信撑持。对属于产能多余的财产项目,要从严审查和审批贷款。

  (四)对财产链中辐射拉动感化强的骨干重点财产企业,鼓动鼓励银行业金融机构采纳银团贷款模式加年夜信贷撑持。对合适前提的有竞争力的重点财产中小企业,鼓动鼓励中小银行业金融机构与国有年夜型银行差别化竞争,公道肯定贷款的刻日、利率和了偿编制。对根基面好、产品有市场、诺言记实较好但临时呈现经营坚苦的企业的信贷需求,要按规定积极赐与需要的信贷撑持。

  (五)对地区主导性重点财产的核心企业和联系关系中小企业,要综合考虑财产集群的周期性风险、组织协作收集、融资担保关系等,在科学掌控贷款刻日、范围和利率的同时,出力改进金融办事编制,不竭提高对新兴财产集群金融撑持的深度和广度。

  2、加快推动金融产品和办事编制创新,尽力改进和加强对重点财产和新兴财产的金融办事

  (六)环绕落实重点财产调剂振兴打算和市场需求,有针对性地创新金融产品和办事编制。鼓动鼓励有前提的金融机构恰当增设产品研发中间,加强金融创新产品研发。鼓动鼓励银行业金融机构在国度现行法令许可、财富权益归属清楚、风险有效办理节制的前提下,随机应变,矫捷多样创新诺言模式和扩年夜贷款抵押担保物范围,积极摸索成立有效的诺言风险分离转移机制。

  (七)对轻工、环保袋、设备制造等重点财产,可摸索展开核订货值质押融资、买方付息单据贴现等营业。鞭策采纳在建船舶、“海域利用权”抵押融资模式,对诺言杰出的船东和船舶企业要及时开具付款和还款保函。成长合适物流企业融资、结算特点的物流保理和联网结算等营业,加快现代物流业成长。

  (八)鼓动鼓励有前提的处所设立专项担保基金,促进成长型的中小电子信息企业以常识产权质押融资。摸索成长创投企业、金融机构、中介机构构成的科技金融办事平台,对授信、担保、保险等营颐魅展开集成创新,有效满足重点财产中科技型企业的融资需求。规范成长供给链融资、应收账款质押、存货质押、组合担保贷款等,满足重点财产和新兴行业中自立创新型中小企业“短、频、急、小”的资金需求。

  (九)积极改进和完美对重点财产和新兴财产的金融办事编制,出力提高金融办事的质量和效力。对重点财产和新兴财产中成长势头杰出的重点骨干企业赐与积极撑持。

  (十)鼓动鼓励各银行业金融机构创新金融产品,支慎重点财产企业创新、引进和接收成长性好、成套性强、财产联系关系度高的关头手艺和重年夜设备,鞭策国内企业自立创新和重年夜手艺设备国产化。鼓动鼓励各银行业金融机构创办船舶出口买方信贷和保函等营业,为船舶出口、船舶出口企业技改研发供给多元化的金融撑持。

  (十一)公道成长消费信贷,积极稳妥鞭策消费金融公司试点工作。完美汽车消费信贷轨制和营业流程,实现资信查询拜访、信贷打点、车辆抵押、贷款担保、背约措置的汽车消费信贷全过程法制化、规范化。撑持和促进合适前提的国内骨干汽车出产企业和新能源汽车出产企业成立汽车金融公司。积极展开汽车融资性租赁、购车储蓄等营业,促进汽车消费信贷模式的多元化。

  (十二)对国度财产政策鼓动鼓励成长的新能源、节能环保、新材料、新医药、生物育种、信息收集、新能源汽车等计谋性新兴财产,要积极研发适销对路的金融创新产品,优化信贷办理轨制和营业流程,加年夜配套金融办事和撑持,促进和鞭策计谋性新兴财产的手艺集成、财产集群、要素集约,撑持培养新的经济增加点。

  3、充分阐扬本钱市场的融资功能,多方面拓宽重点财产调剂和振兴的融资渠道

  (十三)进一步鞭策多层次、多元化直接融资系统扶植。创新合适重点财产企业成长需要的┞樊券产品,积极指导和支慎重点财产中合适前提的企业发行公司债券、企颐魅债券、短时候融资券、中期单据等。撑持汽车金融公司发行金融债券。成立和完美多元化、社会化的风险投资机制,撑持和鞭策重点财产集群成长。依托财产基地、企业孵化器、孵化园区等财产会聚区扩年夜中小企业调集债发行范围。进一步完美新股发行体系体例,为合适前提的重点财产企业上市融资创作发现前提。积极鞭策创业板市场规范健康成长,支慎重点财产和新兴财产中小企业拓宽融资新渠道。

  (十四)积极指导平易近间本钱参与重点财产调剂和振兴。加快成长私募股权基金、风险投资等,鼓动鼓励有前提的境内上市公司实施境外并购,进一步阐扬并购重组优化资本设置设备摆设、促进财产布局调剂和进级的根本感化。规范成长股权质押贷款。鼓动鼓励信任公司阐扬功能优势,展开合适国度重点财产调剂、振兴政策的金融产品和办事创新。扩年夜发行金融债券的财务公司范围,支慎重点财产企业集体成长。指导贸易银行进入金融租赁业,提高行颐魅整体实力,充分阐扬融资租赁对重点财产调剂和振兴的积极感化。

  (十五)充分阐扬保险对重点财产调剂振兴的风险保障感化。撑持保险企业积极开辟与重点财产特点相适应的个性化、差别化的保险产品。创新中小企业保险产品和承保模式,促进中小企业出产经营不变。积极推动科技保险成长,摸索成立利用国产首台首套设备的保险风险抵偿机制。稳步成长住房、汽车等消费信贷保险,加强保险企业与银行的合作,促进消费增加。鞭策国内贸易诺言保险成长,撑持国内诺言发卖。

  (十六)鞭策中国出口诺言保险公司等保险企业积极共同国度财产和外经贸政策,经由过程供给中持久及短时候出口诺言保险、资信查询拜访、发布行业及重年夜风险预警信息、商账追收等办事编制,在费率、限额、理赔等方面赐与撑持,帮忙重点财产出口企业化解出口收汇等各类风险,撑持企业扩年夜出口和开辟国际市场,促进对外贸易和投资。

  4、推动企业兼并重组,支慎重点财产实施“走出去”计谋

  (十七)加强和改进境表里并购金融办事。鼓动鼓励银行业金融机构在完美轨制、风险可控的前提下展开境表里并购贷款,撑持企业兼并重组。鼓动鼓励处所当局经由过程财务贴息、风险奖补、设立并购基金等编制,指导和撑持金融机构积极参与企业并购重组营业。对重点财产企业在境外投资国度扶植急需的能源、矿产等计谋资本,展开境外资本勘察和开辟,和向境外转移多余的出产能力和成熟手艺,金融机构要做好信贷撑持和外汇出入等配套金融办事。

  (十八)积极撑持有前提的企业操纵本钱市场展开兼并重组。进一步推动本钱市场并购重组市场化鼎新,摸索完美市场化订价机制,提高并购重组效力。不竭丰富并购编制,鼓动鼓励上市公司以股权、现金和多种金融东西组合作为并购重组付出编制。健全、完美股权投资退出机制,规范指导证券经营机构为上市公司并购重组供给中介办事,并供给融资撑持。进一步修订完美上市公司并购重组规章及相干配套文件,简化行政许可法度,为上市公司并购重组供给撑持和便当。进一步提高并购重组勾当透明度,有效防备和冲击黑幕生意和市场把持行动,为并购重组创作发现杰出的市场环境。

  (十九)完美境外直接投资外汇办理,改良跨国公司外汇资金集中办理,便当重点财产合适前提的企业参与国际竞争与合作。接收更多非银行金融机构进入银行间外汇市场,进一步丰富和成长外汇市场产品,为重点财产企业规避汇率风险供给更多市场东西。支慎重点财产企业成立境外营销收集,不变高端产品出口份额。

  (二十)加年夜境内企业开辟国际市场的金融撑持。鞭策进出口收付汇核销轨制鼎新,为重点财产中有竞争力的企颐魅展开对外贸易供给进出口收付汇办事便当。进一步简化贸易信贷挂号办理、法度和编制,便当重点财产企业出口和进步前辈手艺进口。鼓动鼓励金融机构矫捷应用单据贴现、押汇贷款、对外担保等编制,减缓重点财产出口企业资金周转坚苦。进一步完美办事贸易外汇办理,撑持物流等现代办事业的对外开放。矫捷把握出口收结汇联网政策,进一步提高船舶企业预收款结汇额度,为船舶出口外汇核销供给便当,包管造船企颐魅正常资金需求。满足合适前提的电子信息企业引进进步前辈手艺和产品更新换代的外汇资金需求,经由过程进出口银行供给优惠利率进口信贷编制赐与撑持。

  (二十一)积极摸索扩年夜跨境贸易人平易近币结算试点。抓紧鞭策跨境贸易人平易近币结算试点,完美相干配套办法,分离“走出去”企业的汇率风险,提高海外金融办事能力。进一步扩年夜跨境贸易人平易近币结算试点范围,增加试点企业数量。在全国范围内周全展开跨境贸易人平易近币结算,并在有效监管的根本上稳步推动跨境投融资的便当化。增加出口信贷资金投放,撑持国内企业承揽国外重年夜工程,带动船舶、冶金设备、设备制造成套设备和施工机械出口。

  5、加强信贷布局和信贷风险预警监测,有效按捺产能多余和防备金融风险

  (二十二)人平易近银行各分支机构和银监会各派出机构应加强沟通、协调和联动,加强辖区内信贷布局和信贷风险预警监测,对不合适重点财产调剂和振兴打算和相干财产政策要求,未按规定法度审批或核准的项目,特别是国度明令期限裁减的产能掉落队、背法背规审批、未批先建、边批边建等项目,银行业金融机构不供给任何情势的信贷撑持,并要采纳妥当有效办法庇护银行信贷资产安然。

  (二十三)严格发债、本钱市场融资审核法度。对不合适重点财产调剂振兴打算和国度已明白为产能多余的行业和不合适市场准入前提的企业或项目,避免经由过程新发企颐魅债、短时候融资券、中期单据、可转换债、股票或增资扩股等编制融资。

  (二十四)各银行业金融机构要严把信贷关,在积极撑持企业手艺改革和裁减掉落队产能的同时,避免对国度已明白为严重产能多余的财产中的企业和项目盲目发放贷款。进一步加年夜对节能减排和生态环保项目标金融撑持,撑持成长低碳经济。鼓动鼓励银行业金融机构开辟多种情势的低碳金融创新产品,对合适国度节能减排和环保要求的企业和项目遵循“绿色信贷”原则加年夜撑持力度。摸索成立和完美客户环保分类辨认系统,撑持成长轮回经济,从严限制对高耗能、高污染和资本耗损型的企业和项目标融资撑持。

  (二十五)进一步加强防控信贷风险的轨制和机制扶植,成长和完美多层次信贷市场。鼓动鼓励银行业金融机构法人成立信贷布局和存贷刻日错配环境按季监测陈述轨制,加强对重点财产金融办事状况的动态监测。进一步成立和完美有效的信息互通机制和结合预警机制,积极改进和完美银行业金融机构风险拨备办理和本钱充沛办理,有效节制贷款风险。

  (二十六)严格履行国度规定的贷款标准和贷款前提,和固定资产投资项目最低本钱金轨制。及时加强对处所当局融资平台信贷资金运作的风险监测、风险提示和风险防备,对出资不实、治理架构、内部节制、风险办理、资金办理应用轨制不健全的融资平台,要严格限制贷款,有效提高对各类贷款出格是中持久贷款和当局布景贷款的信贷风险评估和办理能力。

  请人平易近银行各分支机构会同本地银监会、证监会及保监会的派出机构将本定见敏捷转发至辖区内各中资金融机构,并做好政策贯彻实施工作。

  中国人平易近银行

  银 监 会

  证 监 会

  保 监 会

  二○○九年十二月二十二日

(中国人平易近银行网站)(E09)

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